Существует так много различных схем мошенничества и столь же много способов их осуществления. Среди них Интернет, телефон, личные встречи и, конечно, электронная почта. Существует множество способов использовать человека в своих интересах и забрать его деньги — и, несмотря на многочисленные предупреждения, которые ежедневно публикуются, чтобы защитить людей, люди продолжают попадаться на них.

Но с распространенностью схем мошенничества растет и осведомленность правоохранительных органов. Если Вы реализуете схему мошенничества, то очень вероятно, что вас поймают. Что произойдет после этого, зависит только от Вас.

Будьте благоразумны, немедленно наймете адвоката по уголовным делам. Он Вам понадобится.

Прокуроры захотят наказать Вас по всей строгости закона, сделать из Вас пример “как делать не нужно” и заставить Вас поплатиться за содеянное.

Но у Вас есть права и своя версия того, что произошло на самом деле. У Вас также есть право на справедливый суд, и чтобы добиться этого, Вам понадобится квалифицированный адвокат, такой, как адвокат Игорь Литвак из юридической фирмы the Litvak Law Firm.

Обзор Преступлений, Связанных со Схемами Мошенничества

Схема мошенничества — это широкий термин, который имеет множество различных форм. В основном он означает, что одно лицо сознательно получает выгоду от другого лица с помощью обмана или мошеннических заверений, притворства или обещаний. Это незаконное деяние, при котором лицо, совершающее преступление, получает определенную личную выгоду за счет других.

Существует множество различных сфер или способов, где это может произойти, и это чрезвычайно сложное преступление. Обвинение в мошенничестве может сопровождаться несколькими статьями. Редко удается отделаться одним обвинением.

Этот вид мошенничества часто совершается частными лицами, но его также могут совершать корпорации или организации — или кто-то от их имени. 

Виды Схем Мошенничества

Существует так много различных видов схем мошенничества, что невозможно перечислить их все. Среди наиболее распространенных видов данных схем можно выделить следующие:

  • Мошенничество в сфере инвестиций
  • Схема Ponzi
  • Ипотечное или мошенничество с имуществом
  • Обман потребителей
  • Мошенничество с кассовыми чеками
  • Фиктивные или несанкционированные банковские операции
  • Почтовое мошенничество 
  • Мошенничество в отношении пожилых людей
  • Мошенничество с дебетовыми и кредитными картами
  • Интернет-мошенничество
  • Мошенничество в сфере здравоохранения
  • Мошенничество в ходе голосования
  • Мошенничество с водительскими правами
  • Мошенничество с возвратом уплаченных налогов
  • Кража идентификационных данных
  • Фальсификация чеков
  • Взяточничество
  • Кража PII

Их гораздо больше, но это лишь наглядный пример. Некоторые из них подпадают под действие конкретного закона, в то время как другие рассматриваются как схема мошенничества — также известная как схема обмана или мошенническая схема.

Федеральное Законодательство о Схемах Мошенничества 

Несколько федеральных законов касаются различных видов мошенничества, но только один закон касается мошенничества и афер, именно так федеральный закон обозначает схемы мошенничества.

18 U.S. Code § 1341 — Мошенничества и аферы

Любое лицо, которое разработало или намеревалось разработать какой-либо план или схему с целью обмана или получения денег или имущества путем ложных или обманных предлогов, заверений или обещаний, или для продажи, реализации, займа, обмена, изменения, выдачи, распространения, поставки, или предоставлять или приобретать для незаконного использования любые контрафактные или поддельные монеты, облигации, ценные бумаги или другие предметы, или все, что выдается за такие контрафактные или поддельные предметы, или подразумевается, или выдается за них, с целью осуществления такого плана или схемы или попытки сделать это, размещает в любом почтовом отделении или уполномоченном хранилище почтовых отправлений любое отправление или предмет, предназначенные для отправки или доставки Почтовой службой, или помещает или заставляет поместить любое изделие или предмет, предназначенные для отправки или доставки любым частным или коммерческим межштатным перевозчиком, или принимает или получает от него любое такое изделие или предмет, или сознательно реализовывает доставку федеральной почтой или частным перевозчиком в соответствии с указаниями на нем или в место, куда оно должно быть доставлено лицом, которому оно адресовано, любое такое изделие или предмет.

Если происходит в связи или касается любых льгот, разрешенных, транспортированных, переданных, переведенных, выданных или выплаченных в связи с объявленным президентом крупным бедствием или чрезвычайной ситуацией (как эти термины определены в section 102 of the Robert T. Stafford Disaster Relief and Emergency Assistance Act (42 U.S.C. 5122)), затрагивает финансовое учреждение.

Мошенничество с прослушиванием телефонных разговоров — это еще одна схема мошенничества на уровне федерального закона, которая может доставить Вам большие неприятности.

18 U.S. Code § 1343 — Мошенничество с использованием проводной связи, радио или телевидения

Любое лицо, которое, разработав или намереваясь разработать какую-либо схему или план обмана, или получения денег или имущества с помощью ложных или мошеннических предлогов, заверений или обещаний, передает или заставляет передавать с помощью проводной, радио- или телевизионной связи в пределах или за пределами штата любые записи, знаки, сигналы, изображения или звуки с целью осуществления такой схемы или плана. 

Если преступление происходит в связи с или касается любых льгот, разрешенных, транспортированных, переданных, переведенных, выданных или выплаченных в связи с объявленным президентом крупным бедствием или чрезвычайной ситуацией (как эти термины определены в section 102 of the Robert T. Stafford Disaster Relief and Emergency Assistance Act (42 U.S.C. 5122)), или затрагивает финансовое учреждение.

Законодательство Нью-Йорка о Схемах Мошенничества

Согласно законодательству Нью-Йорка, схема мошенничества — это “схема с целью обмана”. С ней связано несколько обвинений.

New York Penal Law Article 190.60 — Схема с целью обмана второй степени

(1) Лицо виновно в схеме с целью обмана второй степени, если оно участвует в схеме, представляющей собой систематический непрерывный ход действий с намерением обмануть более одного лица или получить имущество от более чем одного лица путем ложных или обманных притворств, заверений или обещаний, и таким образом получает имущество от одного или нескольких таких лиц.

(2) При любом судебном разбирательстве по данному разделу необходимо доказать личность по крайней мере одного лица, от которого обвиняемый таким образом получил имущество, но не обязательно доказывать личность любой другой предполагаемой жертвы.

New York Penal Law Article 190.65 — Схема с целью обмана первой степени

(1) Лицо виновно в схеме с целью обмана первой степени, если оно:

(a) участвует в схеме, представляющей собой систематический непрерывный ход действий с намерением обмануть десять или более лиц или получить имущество от десяти или более лиц путем ложных или мошеннических притворств, заверений или обещаний, и таким образом получает имущество от одного или более таких лиц; или

(b) участвует в схеме, представляющей собой систематический непрерывный ход действий с намерением обмануть более одного человека или получить имущество от более чем одного человека путем ложных или мошеннических притворств, заверений или обещаний, и таким образом получает имущество стоимостью более одной тысячи долларов от одного или нескольких таких лиц: или  

(b) участвует в схеме, представляющей собой систематический непрерывный ход действий с намерением обмануть более одного человека, более одного из которых является уязвимым пожилым человеком, как определено в третьем подразделе раздела 260.30 данной главы, или получить имущество от более одного человека, более одного из которых является уязвимым пожилым человеком, как определено в третьем подразделе раздела 260.30 данной главы, путем ложных или мошеннических притворств, заверений или обещаний, и таким образом получает имущество от одного или нескольких таких людей.

(2) При любом судебном разбирательстве по данному разделу необходимо доказать личность по крайней мере одного лица, от которого обвиняемый получил имущество, но не нужно доказывать личность любой другой предполагаемой жертвы, при условии, что при любом судебном разбирательстве по пункту (c) подраздела 1 данного раздела необходимо доказать личность по крайней мере одного такого уязвимого пожилого лица, как определено в подразделе 3 раздела 260.30 данной главы.

New York Penal Law Article 190.70 — Схема с целью обмана штата путем незаконной продажи медицинских рецептов

Лицо виновно в схеме с целью обмана штата путем незаконной продажи медицинских рецептов, если оно, с намерением обмануть штат, участвует в схеме, представляющей собой систематический, непрерывный ход действий по составлению, продаже, доставке для продажи или предложению для продажи одного или нескольких медицинских рецептов и таким образом получает от штата товары или услуги стоимостью более тысячи долларов или заставляет штат возместить другому лицу расходы на доставку таких товаров или услуг на сумму более тысячи долларов.

Другие Обвинения, Которые Могут Сопутствовать Обвинению в Мошенничестве

Когда человеку предъявляют обвинение в мошенничестве, это редко бывает единственным обвинением, которое ему инкриминируют. Существует множество других обвинений, которые влекут за собой гораздо более суровые приговоры:

  • New York Penal Law Article 155.25 — Мелкая кража
  • New York Penal Law Article 155.30 — Крупная кража четвертой степени
  • New York Penal Law Article 155.35 — Крупная кража третьей степени
  • New York Penal Law Article 155.40 — Крупная кража второй степени
  • New York Penal Law Article 155.42 — Крупная кража первой степени
  • New York Penal Law Article 175.05 — Фальсификация деловой документации второй степени
  • New York Penal Law Article 175.05 — Фальсификация деловой документации в первой степени
  • New York Penal Law Article 460.20 — Коррупция на предприятии
  • New York Penal Law Article 220.31 — Преступная продажа контролируемого вещества пятой степени (за незаконную продажу медицинских рецептов)
  • New York Penal Law Article 220.34 — Преступная продажа контролируемого вещества четвертой степени (за незаконную продажу медицинских рецептов)
  • New York Penal Law Article 220.39 — Преступная продажа контролируемого вещества третьей степени (за незаконную продажу медицинских рецептов)
  • New York Penal Law Article 220.41 — Преступная продажа контролируемого вещества второй степени (за незаконную продажу медицинских рецептов)
  • New York Penal Law Article 220.43 — Преступная продажа контролируемого вещества первой степени (за незаконную продажу медицинских рецептов)
  • New York Penal Law Article 220.48 — Преступная продажа контролируемого вещества ребенку (за незаконную продажу медицинских рецептов)
  • New York Penal Law Article 165.40 — Преступное хранение краденого имущества пятой степени
  • New York Penal Law Article 165.45 — Преступное хранение краденого имущества четвертой степени
  • New York Penal Law Article 165.50 — Преступное хранение краденого имущества третьей степени
  • New York Penal Law Article 165.52 — Преступное хранение краденого имущества второй степени
  • New York Penal Law Article 165.54 — Преступное хранение краденого имущества первой степени
  • New York Penal Law Article 170.05 — Фальсификация третьей степени
  • New York Penal Law Article 170.10 — Фальсификация второй степени
  • New York Penal Law Article 170.15 — Фальсификация первой степени
  • New York Penal Law Article 177.05 — Мошенничество в сфере здравоохранения пятой степени
  • New York Penal Law Article 177.10 — Мошенничество в сфере здравоохранения четвертой степени
  • New York Penal Law Article 177.15 — Мошенничество в сфере здравоохранения третьей степени
  • New York Penal Law Article 177.20 — Мошенничество в сфере здравоохранения второй степени
  • New York Penal Law Article 177.25 — Мошенничество в сфере здравоохранения первой степени
  • New York Penal Law Article 175.05 — Фальсификация деловой документации второй степени
  • New York Penal Law Article 175.10 — Фальсификация деловой документации первой степени

Наказания за Схемы Мошенничества на Федеральном Уровне

Согласно федеральному законодательству, наказание за мошенничество и аферы может быть очень значительным.

18 U.S. Code § 1341 — Мошенничество и аферы

  • Мошенничетво и аферы, в целом
    • Штраф
    • Максимум 20 лет лишения свободы
  • Закон Роберта Т. Стаффорда об оказании помощи при стихийных бедствиях и чрезвычайных ситуациях (42 U.S.C. 5122)), или затрагивает финансовое учреждение
    • Максимальный штраф $1,000,000
    • Максимум 30 лет лишения свободы

18 U.S. Code § 1343 — Мошенничество с использованием средств проводной связи, радио или телевидения

  • Мошенничество с использованием средств проводной связи, радио или телевидения в целом
    • Штрафы, конфискация и реституция
    • Максимум 20 лет лишения свободы, если мошенничество затронуло финансовое учреждение, то максимум 30 лет
  • Закон Роберта Т. Стаффорда об оказании помощи при стихийных бедствиях и чрезвычайных ситуациях (42 U.S.C. 5122)), или затрагивает финансовое учреждение
    • Максимальный штраф $1,000,000
    • Максимум 30 лет лишения свободы

Наказания за Схемы Мошенничества в Нью-Йорке

Наказание за схему с целью обмана, возможно, не повлечет за собой длительного тюремного заключения, но штраф и, по крайней мере, небольшой тюремный срок могут быть назначены.

New York Penal Law Article 190.60 — Схема с целью обмана второй степени

  • Малотяжкое преступление — Class A Misdemeanor
    • Максимальный штраф $1,000 или удвоенная сумма денежной выгоды, полученной обвиняемым в результате преступления
    • Максимум 1 год тюремного заключения
    • Пробация

New York Penal Law Article 190.65 – Схема с целью обмана первой степени

  • Тяжкое преступление — Class E Felony
    • От 1 1/3 до 4 лет тюремного заключения
    • Пробация

New York Penal Law Article 190.70 — Схема с целью обмана штата путем незаконной продажи медицинских рецептов

  • Малотяжкое преступление — Class A Misdemeanor
    • Максимальный штраф $1,000 или удвоенная сумма денежной выгоды, полученной обвиняемым в результате преступления
    • Максимум 1 год тюремного заключения
    • Пробация

Защита в Делах о Схемах Мошенничества

Ниже приведены несколько способов защиты, которые может захотеть использовать Ваш адвокат по уголовным делам. Именно поэтому Ваш адвокат захочет проанализировать Вашу историю несколько раз. Некоторые потенциальные способы защиты в делах о мошеннических схемах включают:

  • Обвиняемый не обманывал человека сознательно
  • Выгода была получена с согласия потерпевшего
  • Недостаточные доказательства
  • Провокация

Ваш адвокат может предложить и другие способы защиты. Это также зависит от того, какие другие обвинения Вам могут предъявить в дополнение к обвинению в мошенничестве и схемах.

Последнее, чего Вы хотите, — это ходить с нависшим над Вами уголовным обвинением или, что еще хуже, с судимостью. Не все дела о мошенничестве и схемах предусматривают очень длительные сроки заключения, но многие — да, и именно поэтому Вам лучше доверить это дело своему адвокату.

Позвоните в The Litvak Law Firm по телефону (718) 989-2908 сегодня и позвольте г-ну Литваку немедленно приступить к работе над Вашим делом и защитить Ваши права.