Если Вы работаете с “грязными” деньгами, велика вероятность, что в какой-то момент Вас вовлекут в отмывание денег. Иногда даже не имеет значения, знали ли Вы, что имеете дело с преступным сообществом, или что средства были получены в результате незаконной деятельности. Как только Вы окажетесь втянуты в это дело, закон Вас будет считать злоумышленником.

И такие судимости могут оказать значительное влияние на Вашу жизнь. Отмывание денег, а также другие преступления такие как “белых воротничков”, останутся с Вами навсегда и могут повлиять на перспективу трудоустройства или даже на приобретение бизнеса. Это может повлиять на профессиональные сертификаты, которые у Вас есть, и серьезно ограничить Вашу работу в определенных профессиональных сферах.

Поэтому, если Вам предъявлены обвинения в отмывании денег, Вам нужен адвокат по уголовным делам, который знает, как ориентироваться в правовой системе и обеспечить защиту Ваших прав.

Вам нужна юридическая фирма The Litvak Law Firm.

Обзор Преступлений, Связанных с Отмыванием Денег

Отмывания денег — это процесс, который используется для того, чтобы незаконно нажитые или “грязные” деньги выглядели законными. Существует несколько методов, которые используют преступники для достижения этой цели. Криптовалюты и онлайн-банкинг сделали отмывание денег еще проще, поскольку преступники могут снимать и переводить средства незаметно для окружающих.

Многие компании, особенно финансовые учреждения, такие как банки, находятся под действием специальных законов о борьбе с отмыванием денег, которые налагают на них определенные обязанности по пресечению и предотвращению отмывания денег. Например, они обязаны отслеживать операции, которые совершают клиенты, и сообщать о любой подозрительной финансовой активности в соответствующие органы.

Отмывание денег проходит в три отдельных этапа:

  • Размещение – на этом этапе незаконно полученные деньги попадают в финансовую систему.
  • Наслоение — это процесс, который отделяет или отрывает незаконно полученные средства от их незаконного источника. Анонимные подставные компании являются распространенным инструментом, используемым на этом этапе.
  • Интеграция — это момент, когда “отмытые” деньги возвращаются к преступнику, представляясь полученными из законного, легального источника.

Существует множество методов, которые используют “отмыватели” денег для перемещения средств. Эти традиционные методы обычно используются на этапе размещения средств и могут включать в себя:

  • Дорогостоящие инвестиции и движимое имущество, такое как золото и бриллианты
  • Объединение средств
  • Азартные игры
  • Smurfing (Разделение крупных денежных сумм на множество мелких операций с использованием банковской системы)
  • Иностранные банковские счета
  • Фиктивные компании
  • Мошенничество со счетами
  • Использование иностранных бирж
  • Незаметные инвестиции и продажа недвижимости или других ценных активов
  • Офшорные счета
  • Перемещение средств через границу с помощью электронных переводов и контрабандистов для перевозки наличных денег
  • Несостоявшиеся переводы денежных средств
  • Контрафакция

Интернет и цифровые технологии открыли еще больше возможностей и, в некоторых случаях, облегчили процесс отмывания денег. Некоторые из современных методов включают:

  • Поддельная личность с помощью Интернета
  • Онлайн-банкинг
  • Виртуальные валюты, такие как биткоин и другие криптовалюты
  • Анонимные услуги онлайн-платежей

Некоторые из этих методов могут повлечь за собой дополнительные обвинения.

Закон о Банковской Тайне

Закон об отчетности о валютных и иностранных операциях от 1970 года, или Закон о банковской тайне, требует от финансовых учреждений США оказывать помощь государственным органам США в предотвращении и выявлении отмывания денег. Согласно этому закону, финансовые учреждения должны:

  • Вести учет всех оборотных документов, которые были оплачены наличными деньгами
  • Предоставлять отчеты о любых операциях с наличными, общая сумма которых превышает $10,000 в день
  • Сообщать о любой подозрительной деятельности и/или о преступлениях, включая уклонение от уплаты налогов, отмывание денег и др.

Соответствующие законы и положения включают: Закон о банковской тайне (BSA) Закон

Кодифицированный закон о банковской тайне (BSA) Положения

  • 31 CFR Chapter X (Вступило в силу 1 марта 2011 года)
  • 31 CFR Part 103 (Вступило в силу 28 февраля 2011 года)

Федеральное Законодательство об Отмывании Денег

Об отмывании денег говорится в двух федеральных законах.

18 U.S. Code § 1956 — Отмывание денежных инструментов

18 U.S. Code § 1957 — Участие в денежных транзакциях с имуществом, полученным в результате определенной незаконной деятельности

Существуют три типа или категории отмывания денег, определенные в разделе 1956(a). Все эти категории отмывания денег имеют определенные действия, которые и делают финансовые операции преступными:

  1. Транзакции способствуют успешному осуществлению незаконной деятельности, указанной в законе
  2. Транзакции пытаются замаскировать или скрыть контроль, источник или характер доходов, полученных незаконным путем
  3. Транзакции обходят федеральное требование или требование штата об отчетности по транзакциям

Категории, которые определены в разделе 1956(a), включают:

  • Отмывание денег внутри страны — Отмывание денег в США
    • Включает в себя три вида деятельности
    • Кроме того, существует четвертый вид деятельности, который признает незаконными финансовые операции, связанные с ложными заявлениями, которые имеют отношение к налогам или связаны с уклонением от уплаты налогов.
    • Для вынесения обвинительного приговора сторона обвинения должна доказать, что обвиняемый знал, что имущество или средства (полностью или частично) являются доходами от незаконной деятельности.
  • Отмывание денег на международном уровне — отмывание денег за пределами США
    • Включает в себя три вида деятельности.
    • Отличается от внутреннего преступления тем, что финансовая операция не обязательна. Передача или перевозка — или попытка передачи — денежных средств или денежного инструмента может осуществляться из США в место, находящееся за пределами США, или в США из места нахождения за пределами США.
    • Денежный инструмент — это любой оборотный инструмент, который включает:
      • Валюта США
      • Банковские чеки
      • Личные чеки
      • Дорожные чеки 
      • Облигации
      • Акции
    • Для признания обвиняемого виновным, не обязательна информация о том, что средства или денежные инструменты, участвующие в переводе или транспортировке, являются доходами от незаконной деятельности.
  • Операции по отмыванию денег — деньги, которые сотрудник правоохранительных органов, работающий под прикрытием, выдает за доходы от незаконной деятельности, которые являются результатом операции по отмыванию денег. Другими словами, сотрудник использовал метод обмана, чтобы уличить обвиняемого в совершении преступления.
    • Включает три вида деятельности.
    • Сторона обвинения должна доказать, что обвиняемый знал, что он проводил или пытался провести финансовую операцию в пределах или за пределы штатов.

Закон также запрещает вносить или тратить доходы, которые являются результатом незаконной деятельности. Это включает в себя действия третьих лиц, которые решили участвовать в деловых операциях с любым, кто пытается внести или потратить эти доходы. Для вынесения обвинительного приговора сторона обвинения должна доказать, что обвиняемый пытался совершить или совершил денежную операцию. Это отличается от финансовой операции. Хотя и та, и другая требуют использования финансового учреждения, денежная операция не требует пересечения границ штатов. Кроме того, обвиняемый должен знать, что в сделке участвует имущество, которое: а) получено преступным путем и б) стоимость которого превышает $10,000. Кроме того, должно быть доказано, что сделка произошла на территории США.

Законодательство Нью-Йорка об Отмывании Денег

Уголовный кодекс Нью-Йорка определяет отмывание денег по нескольким критериям:

  • Обвиняемый знал о незаконном действии и действовал преднамеренно, чтобы использовать финансовую операцию, которая в ином случае была бы законной, с целью:
    • Сокрытие факта владения деньгами, полученными от любой деятельности, которую Уголовный кодекс Нью-Йорка определяет, как преступную деятельность
    • Сокрытие суммы денег, полученных от любой деятельности, которую Уголовный кодекс Нью-Йорка определяет, как преступную деятельность
    • Сокрытие происхождения денег, полученных в результате любой деятельности, которую Уголовный кодекс Нью-Йорка определяет, как преступную деятельность.

Согласно законодательству Нью-Йорка, отмывание денег — это тяжкое преступление.

В Нью-Йорке существует четыре степени отмывания денег. Основным фактором, который отличает одну степень от другой, является сумма денег, которая вовлечена в преступление:

  • Отмывание денег 4-й степени — от $5,000 до $50,000
  • Отмывание денег 3-й степени — от $50,000 до $100,000
  • Отмывание денег 2-й степени — от $100 000 до $1 млн.
  • Отмывание денег 1-й степени — суммы свыше $1 млн.

Таким образом, существует четыре степени преступлений, связанных с отмыванием денег, а также четыре степени преступлений, связанных с отмыванием денег с целью поддержки терроризма:

New York Penal Law – Article 470 — Отмывание денег

New York Penal Law 470.05 — Отмывание денег четвертой степени

New York Penal Law 470.10 — Отмывание денег третьей степени

New York Penal Law 470.15 — Отмывание денег второй степени

New York Penal Law 470.20 — Отмывание денег первой степени

New York Penal Law 470.21 — Отмывание денег с целью поддержки терроризма четвертой степени

New York Penal Law 470.22 — Отмывание денег с целью поддержки терроризма третьей степени

New York Penal Law 470.23 — Отмывание денег с целью поддержки терроризма второй степени

New York Penal Law 470.24 — Отмывание денег с целью поддержки терроризма первой степени

Наказания за Отмывание Денег на Федеральном уровне

Частные лица, а также банки могут понести наказание за участие в преступлении отмывания денег. В случае нарушения 18 U.S.C. §1956 максимальное наказание составляет 20 лет лишения свободы и штрафы, но в конечном счете наказание зависит от различных факторов, имевших место во время совершения преступления.

18 U.S. Code § 1956 — Отмывание денежных инструментов

Наказания:

  • В общем. — Любое лицо, осуществляющее или пытающееся осуществить сделку, описанную в подразделе (a)(1) или (a)(3), или в разделе 1957, или транспортировку, передачу или перевод, описанные в подразделе (a)(2), несет ответственность перед Соединенными Штатами в виде гражданского взыскания в размере, не превышающем наибольшую из следующих сумм
    • Стоимость имущества, средств или денежных инструментов, задействованных в сделке; или
    • $10,000.
  • Юрисдикция в отношении иностранных лиц. — Для целей вынесения решения по иску, поданному в соответствии с данным разделом, или принудительного взыскания штрафа, назначенного в соответствии с данным разделом, окружные суды обладают юрисдикцией в отношении любого иностранного лица, включая любое финансовое учреждение, уполномоченное в соответствии с законодательством иностранного государства, против которого подан иск, если вручение судебного иска иностранному лицу осуществляется в соответствии с Федеральными правилами гражданского судопроизводства или законодательством страны, в которой находится иностранное лицо, и:
    • Иностранное лицо совершает преступление в соответствии с подразделом (a), связанное с финансовой операцией, которая полностью или частично происходит в Соединенных Штатах;
    • Иностранное лицо использует в собственных целях имущество, в котором Соединенные Штаты имеют долю собственности в силу вынесения судом Соединенных Штатов постановления о конфискации; или
    • Иностранное лицо является финансовым учреждением, которое ведет банковский счет в финансовом учреждении в Соединенных Штатах.
  • Полномочия суда в отношении активов. — Суд может издать досудебный запретительный приказ или предпринять любые другие действия, необходимые для обеспечения того, чтобы любой банковский счет или другое имущество, имеющееся у обвиняемого в США, было доступно для удовлетворения судебного решения в соответствии с данным разделом.
  • Federal receiver. — Суд может назначить Federal receiver (федеральный сотрудник, собирающий имущество\деньги), чтобы собрать, арестовать и взять под опеку, контроль и хранение все активы обвиняемого, где бы он ни находился, для удовлетворения гражданского решения по данному подразделу, решения о конфискации по разделу 981 или 982 или уголовного приговора по разделу 1957 или подразделу (a) данного раздела, включая приказ о реституции любой жертве указанной противоправной деятельности.
  • Назначение и полномочия. — Federal receiver
    • Может быть назначен по ходатайству федерального прокурора или федерального или штатного регулирующего органа судом, в юрисдикции которого находится обвиняемый по делу.
    • Является должностным лицом суда, и полномочия Federal receiver включают полномочия, изложенные в Section 754 of Title 28, United States Code.
    • Наделен полномочиями, эквивалентными полномочиям федерального прокурора, для подачи запросов с целью получения информации об активах обвиняемого.
      • от Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов; или
      • от иностранного государства в соответствии с договором о взаимной правовой помощи, многосторонним соглашением или другим соглашением о международной помощи правоохранительным органам, при условии, что такие запросы соответствуют политике и процедурам Генерального прокурора.
  • Уведомление об осуждении финансовых учреждений. — Если любое финансовое учреждение или любое должностное лицо, директор или сотрудник любого финансового учреждения были признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного данным разделом, разделом 1957 или 1960 данного закона или разделом 5322 или 5324 закона 31, Генеральный прокурор должен направить письменное уведомление об этом факте в соответствующее агентство по регулированию деятельности финансового учреждения.

18 U.S. Code § 1957 — Участие в денежных транзакциях с имуществом, полученным в результате указанной незаконной деятельности

  • Максимум 10 лет лишения свободы
  • Штраф

Наказания за Отмывание Денег в Нью-Йорке

Согласно законодательству Нью-Йорка, New York Penal Law – Article 470 — Отмывание денег, преступление отмывания денег является тяжким преступлением. Наказание увеличивается по мере увеличения денежной суммы.

  • New York Penal Law 470.05 — Отмывание денег четвертой степени
    • Тяжкое преступление — Class E Felony
      • Максимальный штраф в виде удвоенной суммы денежных инструментов, полученных в результате указанной преступной деятельности
      • Максимум 4 года лишения свободы
  • New York Penal Law 470.10 — Отмывание денег третьей степени
    • Тяжкое преступление — Class D Felony
      • Максимальный штраф в виде удвоенной суммы денежных инструментов, полученных в результате указанной преступной деятельности
      • Максимум 7 лет лишения свободы
  • New York Penal Law 470.15 — Отмывание денег второй степени
    • Тяжкое преступление — Class C Felony
      • Максимальный штраф в виде удвоенной суммы денежных инструментов, полученных в результате указанной преступной деятельности
      • Максимум 15 лет лишения свободы
  • New York Penal Law 470.20 — Отмывание денег первой степени
    • Тяжкое преступление — Class B Felony
      • Максимальный штраф в виде удвоенной суммы денежных инструментов, полученных в результате указанной преступной деятельности
      • Максимум 25 лет лишения свободы
  • New York Penal Law 470.21 — Отмывание денег с целью поддержки терроризма четвертой степени
    • Тяжкое преступление — Class E Felony
      • Максимум 4 года лишения свободы
      • Пробация
  • New York Penal Law 470.22 — Отмывание денег с целью поддержки терроризма третьей степени
    • Тяжкое преступление — Class D Felony
      • Максимум 7 лет лишения свободы
      • Пробация
  • New York Penal Law 470.23 — Отмывание денег с целью поддержки терроризма второй степени
    • Тяжкое преступление — Class C Felony
      • Максимум 15 лет лишения свободы
      • Пробация
  • New York Penal Law 470.24 — Отмывание денег с целью поддержки терроризма первой степени
    • Тяжкое преступление — Class B Felony
      • Максимум 25 лет лишения свободы
      • Пробация

Защита в Делах об Отмывании Денег

Существует несколько способов защиты, которые Ваш адвокат может использовать для защиты в деле об отмывании денег:

  • Отсутствие намерения отмывать деньги
  • Отсутствие доказательств
  • Недостаточные доказательства
  • Принуждение
  • Обвиняемый не получил никакой выгоды от преступления

Обвинения в отмывании денег серьезны как с точки зрения федерального, так и нью-йоркского законодательства. Если Вам предъявлено обвинение в отмывании денег или если Вы подозреваете, что в отношении Вас ведется расследование, Вам необходимо немедленно обратиться к адвокату. Однако эти законы сложны, поэтому не каждый адвокат по уголовным делам будет компетентен для представления Ваших интересов.

Вам нужен адвокат, имеющий опыт защиты в делах об отмывании денег, получивший соответствующую подготовку и не раз выступавший в зале суда, защищая клиентов, обвиняемых в этом серьезном преступлении. В случае обвинительного приговора Вы можете получить судимость за тяжкое преступление и непомерные штрафы, которые могут Вас разорить.

Вам нужна юридическая фирма The Litvak Law Firm. Г-н Литвак работал над многими громкими уголовными делами, включая отмывание денег. Он обладает большим опытом и знаниями, чтобы представлять Ваши интересы и обеспечить защиту Ваших прав. Позвоните сегодня по телефону (718) 989-2908 и запишитесь на бесплатную телефонную консультацию. В таких делах, Вы не можете позволить себе ждать. Звоните сегодня.