Поскольку индустрии виртуальных валют и NFT развиваются, растут и меняются так быстро, создать законы, которые бы поспевали за ними, может быть затруднительно. Штат Нью-Йорк уже более десяти лет является лидером в области регулирования криптовалют и законов об NFT.

Основная часть законов направлена на защиту потребителей от финансового мошенничества, а также на обеспечение прозрачности и честности бизнеса для сохранения прозрачности на рынке. Они также послужили примером для других штатов, и многие из них последовали им, позаимствовав ключевые требования из всеобъемлющих правил штата Нью-Йорк.

Виртуальная валюта и связанные с ней активы доказывают, что это не просто мимолетное увлечение, как считалось вначале. По мере того как криптовалюты и биткоины завоевывают рынок, они становятся стандартной формой валюты, а также формой инвестиций для многих частных лиц и компаний.

Что такое NFT?

Непередаваемые токены, NFT, — это криптографические токены. Они уникальны, имеют цифровые водяные знаки, которые обозначают право собственности на самые разные активы, в основном цифровые. Это и уникальные цифровые произведения искусства, и контент социальных сетей, например, твиты, и интеллектуальная собственность, и даже права на недвижимость.

NFT связаны с технологией блокчейн. Они представляют собой цифровые активы, которым присвоены определенные свойства, такие как дефицит, ценность и право собственности, которые используются для превращения цифровых коллекционных предметов в легитимные активы, которые можно проверить.

Они расширяют рынок цифровых активов и имеют глобальную ценность.

Является ли криптовалюта NFT?

Криптовалюта не является NFT. Криптовалюта – это взаимозаменяемый токен, обозначающий единицу стоимости. Между FT и NFT есть несколько очень важных различий.

  • Fungible Token (FT) – Передаваемый токен – взаимозаменяемая единица стоимости. Токены одного типа имеют одинаковую функциональность и ценность, подобно нашей бумажной валюте. Долларовая купюра имеет номинал 1 доллар, и все однодолларовые купюры имеют такой же номинал. Fungible-токены можно делить, обменивать или торговать, при этом токен не теряет своей ценности. Использование и ценность FT зависят от блокчейна, на котором он находится.
  • Non-Fungible Token (NFT) – Непередаваемый токен – Уникальный актив, который был токенизирован в блокчейне. Каждый токен несет в себе специфические и уникальные метаданные и идентификационные коды, которые отличают его от других токенов. Информация, нанесенная на токены, делает их единственными в своем роде. Они могут быть обменены на другие NFT, криптовалюты или деньги, в зависимости от текущей стоимости на рынке и значения, присвоенного владельцем.

Каковы нормативные требования штата Нью-Йорк к NFT?

Федеральные законы о ценных бумагах регулируют деятельность NFT на уровне штата Нью-Йорк, а также большинства других штатов. Однако в настоящее время предлагается новое законодательство. Генеральный прокурор Нью-Йорка, Летиция Джеймс, в начале мая 2023 года предложила закон, регулирующий деятельность компаний, занимающихся цифровыми активами, которые работают на территории штата или за его пределами.

Эти правила охватывают как криптовалюты, так и NFT, создавая огромную систему, которая расширяет полномочия Генеральной прокуратуры по обеспечению соблюдения законов. Положение распространяется на брокеров цифровых активов, инвестиционных консультантов цифровых активов, эмитентов цифровых активов и торговые площадки цифровых активов.

Ожидается, что будут предложены и введены новые правила, поскольку мир NFT и криптовалют быстро меняется и растет. Чем больше эти цифровые активы становятся неотъемлемой частью потребительского рынка, тем больше будет приниматься законов, направленных на обеспечение их безопасности и защиты личной информации клиентов.

Можно ли подать в суд на проекты NFT?

По мере роста популярности и использования NFT на регулирующие органы будет возложено бремя обеспечения соответствия. Это уже происходит.

В августе 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США опубликовала подробности иска, поданного ею против проекта NFT за продажу незарегистрированных NFT. Это первое правовое действие, которое было принято против компании. Хотя компания, против которой был подан иск, Impact Theory, находится в Лос-Анджелесе, масштаб иска может быть ощутим по всей стране и по всему миру.

Компания использовала специальные формулировки, убеждающие потенциальных инвесторов рассматривать покупку их NFT-проекта «Founder’s Key» не просто как инвестицию, а как вложение в бизнес. Они даже утверждали, что инвесторы получат прибыль от своих «инвестиций», в случае успеха компании. В результате сотни инвесторов присоединились к проекту, и компания привлекла около $30 млн.

SEC рассматривала цифровые активы, которые предлагала Impact Theory, как форму инвестиционных контрактов. Это относило их к ценным бумагам, которые подлежали регистрации.

Хотя Impact Theory не подтвердила и не опровергла выводы, представленные SEC, она согласилась урегулировать вопрос, выплатив более $6,1 млн в виде штрафов. Компании также было предписано предотвратить и устранить авторские отчисления, которые она может получить от косвенных или вторичных сделок на рынке, а также уничтожить все свои Founder’s Key NFT.

Нужно получать лицензию на продажу NFT?

Как правило, для создания и продажи NFT лицензия не требуется. Но есть и исключения.

Большинство NFT не подпадают под действие законов SEC, поскольку не являются ни ценными бумагами, ни регулируемыми финансовыми инструментами. Если Вы продаете NFT, которые представляют собой ценные бумаги или регулируемые финансовые инструменты, то Вам может потребоваться соблюдать правила SEC.

Чтобы учесть все нюансы и убедиться, что Вы не нарушаете никаких законов, Вам следует поговорить с адвокатом, который разбирается в криптовалютах и NFT и имеет юридическую практику в области цифровых активов.

Если Вы продаете NFT, вы должны иметь License Agreement для каждого NFT. License Agreement защищает права интеллектуальной собственности автора, а также его финансовые интересы в отношении его NFT даже после продажи другому лицу.

Эти лицензионные соглашения закодированы в блокчейне NFT и позволяют создателю передать определенные права покупателям и первоначальным владельцам. Автор также может включить условия, позволяющие ему получать прибыль от своего творения, если оно будет перепродано.

Что представляет собой Закон CRYPTO?

Закон о регулировании, защите, прозрачности и контроле криптовалют (CRYPTO) был предложен генеральным прокурором Нью-Йорка, Летицией Джеймс, 5 мая 2023 года. Он призван усилить регулирование криптовалютной индустрии, обеспечив защиту потребителей, инвесторов и экономики.

К числу наиболее важных особенностей Закона относятся:

  • Требование о проведении независимого публичного аудита криптобирж
  • Физическим лицам будет запрещено владеть одними и теми же компаниями, такими как токен-биржи и брокерские компании, в целях предотвращения конфликта интересов
  • Криптоплатформы будут обязаны возмещать убытки клиентам, ставшим жертвами мошенничества, по аналогии с банками, которые действуют в соответствии с федеральным законом об электронных переводах средств
  • Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк получит более широкие полномочия по регулированию криптовалют и других цифровых активов

Закон был предложен в связи с многочисленными случаями мошенничества с криптовалютами, в результате которого миллионы инвесторов потеряли миллиарды. Отчасти это связано с тем, что отрасль практически не регулируется: есть лишь несколько федеральных законов в конкретных областях, но практически нет законов штатов, направленных на пресечение неэтичной и незаконной деятельности.

Он призван воспрепятствовать потенциальным преступникам, которые пытаются использовать распространенные финансовые схемы и мошенничество на криптовалютном рынке, чтобы обмануть людей. Он поставит криптовалютный рынок под действие закона, который защитит инвесторов, клиентов, предприятия и всю экономику.

Какие законы штата Нью-Йорк применимы к криптовалютам?

В штате Нью-Йорк действует несколько законов о криптовалютах, которые подпадают под действие the New York Financial Services Law. Штат был одним из первых, кто начал принимать нормативные акты в отношении криптовалют и NFT, и продолжает лидировать в этом направлении. Эти законы охватывают лицензирование, а также другие действия, связанные с рынком виртуальных валют.

Комплексные законы охватывают все аспекты криптовалют, включая лицензирование, подачу заявок и сборов, соблюдение требований, хранение и защиту активов клиентов, бухгалтерские книги и записи, отчетность и многое другое.

Значительное внимание уделяется безопасности. Криптовалюты – это онлайн-бизнес, а значит, большая часть конфиденциальной персональной информации клиентов также будет храниться в сети. Это привлекает хакеров и мошенников к криптовалютному бизнесу. Поэтому безопасность таких компаний должна быть чрезвычайно высокой, чтобы обеспечить защиту потребителей.

Значительная часть этих положений направлена на предотвращение манипулирования рынком и мошенничества. Многие из тех же афер и схем, которые используются для мошенничества с деньгами, применяются и для мошенничества с виртуальной валютой. Эти два вида мошенничества не так уж далеки друг от друга.

Кроме того, на странице Virtual Currency Businesses штата Нью-Йорк, посвященной бизнесу, связанному с криптовалютами, можно найти множество рекомендаций.

Что представляет собой the Virtual Currency Regulation 23 NYCRR Part 200?

В 2015 году Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк выпустил свод правил под названием Virtual Currency Regulations. Любой, кто занимается предпринимательской деятельностью, связанной с виртуальной валютой, в Нью-Йорке должен получить BitLicense или лицензию согласно Банковскому законодательству штата Нью-Йорк.

Цель данного постановления – защита прав потребителей и предотвращение финансовых преступлений, таких как отмывание денег, а также содействие финансовой стабильности в индустрии виртуальной валюты. Оно предусматривает требования к хранению виртуальной валюты таким образом, чтобы обеспечить защиту активов клиентов. Кроме того, оно требует очень конкретного и всестороннего ведения записей и книг, реализации программ по борьбе с отмыванием денег и повышения уровня кибербезопасности.

Эти правила также дают DFS право проводить аудит, проверку и налагать санкции на организации, деятельность которых регулируется этими законами, в случае их несоблюдения.

Что такое BitLicense в штате Нью-Йорк?

BitLicense – это лицензия на виртуальную валюту, которая предоставляет компаниям доступ к торговой площадке Нью-Йорка. Это происходит через лицензированные компании, что дает жителям Нью-Йорка доступ к широкому спектру предложений виртуальных валют в хорошо регулируемой сфере, обеспечивающей защиту потребителей.

По сути, это мера безопасности для жителей штата Нью-Йорк, которые хотят совершать безопасные покупки на криптовалютном рынке и вести бизнес с организациями, соблюдающими соответствующие законы и правила.

Законы о криптовалютах быстро меняются. Опытный юрист в сфере криптовалют поможет Вам сориентироваться в этих вопросах.

Мир цифровых активов быстро меняется, и представители законодательных органов заняты созданием законов, чтобы успеть за его развитием. Если Вы являетесь потребителем биткоинов или криптовалют, инвестором или предпринимателем, Вам нужен адвокат, который разбирается в этой отрасли и в курсе законов на местном, штатном и федеральном уровнях.

Команда криптоюристов The Litvak Law Firm обладает опытом, навыками и знаниями, которые необходимы Вам независимо от того, где именно Вы находитесь в индустрии цифровых активов. Если Вы начинаете бизнес, расширяете деятельность, делаете инвестиции или стали жертвой криптомошенников, мы готовы Вам помочь.

Позвоните сегодня по телефону 718-989-2908, чтобы назначить консультацию и рассмотрение дела. Звоните нам, если Вам важны опыт и знания.