Непередаваемые токены (NFT) – это цифровые активы, которые набирают популярность в финансовой индустрии. Они используются для инвестирования, коллекционирования и торговли. В этой же категории находится криптовалюта – быстро набирающий популярность вид цифровой валюты, который часто используется для покупки NFT.
Это новая технология, и, как и в случае с любым другим видом прогресса, найдутся люди, которые попытаются извлечь из нее выгоду, получив незаконную прибыль. Федеральное правительство, а также правительства штатов работают над созданием законов, которые защищают владельцев NFT и тех, кто использует криптовалюту, но все равно находятся недобросовестные люди и организации, которые проникают сквозь щели.
Многие из тех же схем и мошенничеств, которые используются для того, чтобы лишить ничего не подозревающих людей их сбережений, модифицируются и используются для того, чтобы сделать то же самое с теми, кто коллекционирует NFT или использует криптовалюту. Отмывание денег и мошенничество с использованием электронных средств связи– два основных преступления, которые подвергаются преследованию в связи с этим видом цифровых активов.
Если Вы работаете с NFT и криптовалютой, Вы можете стать целью. Если Вы уже попали в их число, Вам нужен адвокат, специализирующийся в этой области, чтобы помочь Вам защитить Ваши права и Ваши активы. А если Вы еще не стали жертвой преступления, связанного с NFT, Вам все равно нужна защита. Для некоторых людей довольно просто получить преимущество и обойти законы, которые еще не успели за ростом этой развивающейся индустрии.
Вот что Вам необходимо знать об отмывании денег, мошенничестве с использованием электронных средств связи и NFT, а также о криптовалюте.
Насколько распространены финансовые преступления, связанные с криптовалютами и NFT?
Не существует центрального органа, регулирующего криптовалюты и NFT, что означает, что они не подпадают под действие такого количества законов и правительственных постановлений, как другие финансовые учреждения. Существует меньше правил, защищающих пользователей, поэтому в случае нарушения безопасности не существует таких же правил и протоколов, чтобы защитить инвесторов и их активы.
Только в 2022 году кражи криптовалюты составили $3,8 млрд. Это на 15 % больше, чем в 2021 году. Но это преступление не ограничивается только США. На самом деле, в 2022 году хакеры из Северной Кореи украли криптовалюты на сумму около $1,7 млрд. Только в первом квартале 2023 года было совершено 57 краж криптовалют.
NFT также подвержены кражам на большие суммы. В феврале 2023 года сумма краж NFT составила $16,2 млн. За первые шесть месяцев 2023 года общая стоимость украденных NFT достигла почти $40 млн.
Эти кражи являются результатом различных видов мошенничества, включающих в себя мошенничество с помощью электронных средств связи, отмывание денег – или и то, и другое.
Какие преступления связаны с мошенничеством с использованием электронных средств связи с NFT?
Мошенничество с использованием электронных средств связи относится к любому виду мошенничества или схем, при совершении которых используется Интернет или какая-либо форма телекоммуникаций. Лицо, виновное в мошенничестве с использованием электронных средств связи, может использовать любые электронные средства, включая:
- Телефонные звонки
- Текстовые сообщения
- Электронные письма
- Сообщения в социальных сетях
- Факсы
- Посты в социальных сетях
- Интернет
- Веб-сайты
- Телевизионные коммуникации
- Радиосвязь
Преступление должно соответствовать четырем критериям, чтобы рассматриваться как мошенничество с использованием электронных средств связи:
- Обвиняемый сознательно и добровольно участвовал или разработал схему, целью которой было обманом лишить физическое или юридическое лицо чего-то ценного, включая деньги и имущество
- Обвиняемый привел в действие схему или мошенничество с намерением совершить мошенничество и обмануть жертву
- Обвиняемый использовал межштатную связь при совершении мошеннического акта или схемы
- Обвиняемый знал, что межштатные проводные коммуникации будут использованы в определенный момент при совершении мошенничества
Из-за природы мошенничества с использованием электронных средств связи и NFT, большинство, если не все, дела о мошенничестве с NFT включают в себя вышеупомянутые формы этого типа мошенничества. NFT – это цифровые активы, которые существуют только в Интернете. Помимо самого актива, файл, подтверждающий право собственности, существует только в Интернете. Поэтому, чтобы совершить мошенничество с использованием NFT, кто-то должен был в какой-то момент воспользоваться Интернетом.
Каковы 5 наиболее распространенных видов махинаций с NFT, связанных с мошенничеством с использованием электронных средств связи?
По большому счету, любая афера с NFT является разновидностью мошенничества с использованием электронных средств связи, просто потому, что она осуществляется исключительно в Интернете. Тем не менее, на сегодняшний день это пять наиболее распространенных видов мошенничества с использованием электронных средств.
Мошенничество «Rug Pull« – это мошенничество выглядит совершенно законным, но на самом деле, это не так. Разработчики (которые являются мошенниками) создают NFT, рекламируют его, чтобы получить много денег от инвесторов. Обычно они используют социальные медиа-платформы для создания доверия и рекламы NFT, чтобы заманить инвесторов. Как только средства получены, они «выдергивают ковер» из-под ног инвесторов, бесследно исчезая. Они закрывают сайты, профили и весь проект, забирая средства и оставляя инвесторов ни с чем.
Схемы «Pump and Dump» – в этом виде мошенничества мошенник искусственно завышает цену NFT, публикуя недостоверную информацию и искажая ее по электронной почте и другим электронным средствам связи. Это повышает стоимость, поэтому инвесторы покупают акции. Как только цена NFT повышается, мошенники «сливают» его и исчезают. Инвесторы остаются с активами, которые ничего не стоят.
Тендерные аферы – этот вид мошенничества происходит, когда владелец NFT пытается продать его на онлайн-площадке. Мошенники выставляют высокие ставки, заманивая владельца продать им. Мошенник использует криптовалюту с высокой стоимостью для торгов, а затем меняет ее на криптовалюту с низкой стоимостью для продажи. Владелец часто не понимает этого, пока не становится слишком поздно.
Плагиатные NFT – плагиат среди NFT – довольно распространенное явление. Мошенник крадет работу реального художника и использует ее для создания NFT. Затем они продают поддельный NFT ничего не подозревающему покупателю. Как только выяснится, что NFT поддельный, его стоимость резко упадет. Вся эта афера, как правило, осуществляется с помощью электронных средств связи, а также может включать в себя поддельный веб-сайт.
Фишинговые аферы – это очень распространенный вид мошенничества с использованием NFT. Мошенник использует фишинговые методы, чтобы получить доступ к информации о счете NFT. Обычно они используют платформы социальных сетей, сообщения в социальных сетях и электронные письма для отправки поддельных ссылок. Когда жертва нажимает на ссылку, она попадает на поддельный веб-сайт, где вводит свои данные. Мошенники используют шпионское ПО или кейлоггинг, чтобы получить информацию для входа в систему. Затем они просто открывают доступ к счету и делают с ним все, что захотят, включая кражу NFT.
Какие преступления связаны с отмыванием денег?
Отмывание денег – это сокрытие происхождения конкретных средств, полученных в результате незаконной деятельности, которая может включать азартные игры, кражи и хищения. Деньги направляются или «отмываются» путем преобразования их через транзакции, которые создают впечатление, что они поступают из законного источника.
Когда NFT используются для отмывания денег, преступник получает доступ к блокчейну и создает мошенническую запись о продаже. Для этого один человек, используя различные цифровые аккаунты, продает NFT самому себе, чтобы создать запись о продаже. Затем они продают NFT стороннему покупателю, который не связан с ними и не знает об отмывании денег. Это позволяет им (и средствам) выглядеть чистыми.
Когда продавец участвует в сделке с обеих сторон, это называется «мойка сделок». Это создает ложное представление о стоимости актива, а также о его ликвидности. Это может использоваться для раздувания объемов торгов, а также как часть отмывания денег в рамках NFT.
NFT и криптовалюты очень привлекательны для преступников, которые занимаются отмыванием денег, по нескольким причинам. Трейдер может скрываться под псевдонимом. Владение NFT подтверждается наличием закрытых криптографических ключей, которые не обязательно должны быть связаны с подлинной личностью человека. Если ключ принадлежит им, и они им владеют, этого достаточно, чтобы доказать право собственности.
Свобода транзакций, проводимых на публичных блокчейнах, — еще одна привлекательная сторона для мошенников. Любой человек может участвовать в таких сделках без проверки. NFT-торговля также не имеет границ. Сделки могут совершаться кем угодно в любой точке земного шара без типичных правил, таких как таможенные проверки, инспекции, физическое хранение и транспортировка.
Изменчивость стоимости NFT – еще одна особенность, которая делает их удобными инструментами для отмывания денег и мошенничества. NFT стоит ровно столько, сколько за него готов заплатить покупатель. Это дает возможность манипулировать ценами и создает предпосылки для мошенничества.
Насколько распространено отмывание денег с помощью NFT?
С 2017 года с помощью платформ, работающих на основе NFT, было отмыто более $8 млн незаконных средств. В последние годы участились случаи отмывания денег и другие виды мошенничества с использованием NFT, но федеральное правительство США стремится пресечь их, создавая законы, правила и целевые группы, призванные защитить ничего не подозревающих трейдеров и усилить преследование преступников, работающих в сфере NFT и криптовалют.
С отмыванием денег может быть связано несколько преступлений. Фишинг, инсайдерская торговля, мошенничество с личными данными, вирусные атаки и подделка документов – одни из самых распространенных, но, безусловно, не единственные преступления. И, конечно, NFT и криптовалютное мошенничество обычно являются основными компонентами всех этих преступлений.
Какие нормативные акты вводятся для пресечения финансовых преступлений с NFT?
Министерство финансов США, а также другие федеральные агентства предпринимают шаги для введения регулирования в отношении NFT и криптовалют. На данный момент некоторые законы, относящиеся к деньгам и финансовым учреждениям, могут применяться к некоторым вопросам, связанным с криптовалютами и NFT, включая торговлю.
NFT, используемые для инвестиций, могут считаться «виртуальными активами» в соответствии с требованиями the Financial Action Task Force. На них могут распространяться правила отмывания денег, установленные the Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). В этом случае от них может потребоваться внедрение процессов AML.
Юрист по делам NFT и криптовалюты в штате Нью-Йорк поможет Вам защитить свои активы
Если Вы стали жертвой мошенничества с NFT или криптовалютами или Вам были предъявлены обвинения в их совершении, Вам нужен адвокат, который не только знает закон, но и разбирается в мире цифровых активов. Вам нужна команда юристов, которая располагает знаниями, а также способна бороться за Вас и защищать Ваши интересы.
Вам нужна юридическая фирма The Litvak Law Firm.
Свяжитесь с нами сегодня и договоритесь о встрече, чтобы мы рассмотрели Ваше дело и обсудили с Вами стратегии. Встаньте на свою защиту и позвоните нам сегодня по телефону 718-989-2908.