Если у Вас есть бизнес, который работает с криптовалютами, существуют определенные требования, которым Вы должны соответствовать, чтобы все было законно. Процесс соблюдения законодательства о криптовалютах включает в себя различные правила и законы, которые могут подразумевать подачу отчетов в регулирующие органы, мониторинг транзакций, предотвращение отмывания денег (AML) или идентификацию клиентов (KYC). Конкретные требования варьируются в зависимости от юрисдикции в дополнение к федеральным нормам.
Внедрение решений по обеспечению нормативно-правового соответствия криптовалютам является обязательным условием, если Вы хотите сохранить свой бизнес и избежать юридических проблем. Хороший юрист в области криптовалют может помочь Вам обеспечить соблюдение требований для своей компании. Они окажут Вам неоценимую помощь в соблюдении криптовалютного налогового законодательства, обеспечат соответствие нормативным требованиям и помогут в решении других юридических вопросов, которые могут повлиять на Ваш бизнес.
Хорошая команда юристов в области криптовалют не только поможет Вам, если Ваш бизнес столкнется с судебным разбирательством, но и поможет его избежать. Опытная юридическая поддержка – разумная инвестиция в бизнес. Это особенно важно для криптовалютного бизнеса, потому что эта сфера настолько нова и быстро развивается, а законы часто меняются. Ваш адвокат будет отслеживать изменения в криптовалютном законодательстве, чтобы Вы могли сосредоточиться на главном – ведении своего бизнеса.
Каковы стандарты соответствия нормативным требованиям для криптовалют?
Существует несколько регулирующих органов, которые занимаются криптовалютами и криптобизнесом. Роль этих органов направлена на обеспечение законности и этичности деятельности предприятий. Кроме того, они устанавливают правила, направленные на предотвращение мошенничества, отмывания денег и других финансовых преступлений, связанных с криптовалютами.
Эти агентства не только помогают сохранить криптовалютный бизнес легальным и честным, но и являются неотъемлемой частью безопасности и прозрачности криптовалютного мира в целом. Они устанавливают правила, которые обеспечивают безопасность всех – от клиентов до владельцев бизнеса и всех остальных. Они укрепляют доверие, пресекая финансовые преступления, чтобы рынок сохранял свою целостность.
Компании, работающие в сфере криптовалют, должны иметь четкое представление о законах и правилах использования криптовалют и проведения криптовалютных транзакций. Они должны быть в курсе всех изменений в этих правилах, поскольку всего лишь одно нарушение может привести к серьезным юридическим последствиям. Недопустимо, чтобы что-то осталось незамеченным, особенно в этой сфере.
Соблюдение требований может быть довольно сложной задачей, поскольку нормативные акты в этой области постоянно меняются, и криптовалютные компании должны успевать за ними. Важно знать, что представляют собой нормативные акты и как они влияют на бизнес. Это требует определенной гибкости, поскольку компаниям приходится вносить изменения в соответствии с новыми правилами. Однако необходимо укреплять доверие к своей клиентской базе, а также укреплять доверие людей к криптовалютам в целом.
Проще говоря, криптовалютные компании должны внедрить политику, охватывающую трейдинг, передачу, эмиссию и хранение криптовалют, которая включает в себя:
- Отслеживание и быстрое выявление любых незаконных или потенциально рискованных действий
- Обеспечение ясности и прозрачности всех криптовалютных транзакций
- Создание правил, направленных на борьбу с финансированием терроризма
- Внедрение эффективной программы, направленной на предотвращение отмывания денег
- Установление правил ведения бизнеса, которые отражают и укрепляют целостность бизнеса и криптовалютной сферы
- Внедрение политики, повышающей финансовую стабильность криптокомпании
По сути, это то, что требуют регулирующие органы. Адвокат может помочь Вам определить, какие правила и процедуры необходимо внедрить в Вашем бизнесе, а также помочь Вам их создать. Хороший адвокат поможет поддерживать Ваш бизнес в соответствии с требованиями законодательства, что означает сохранение его как юридически действующей организации.
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк
В штате Нью-Йорк существует два основных закона, которые контролируют деятельность криптовалютных компаний.
Они функционируют аналогично федеральным органам управления, но на уровне штата. Нью-Йорк постоянно работает над улучшением и укреплением своих законов о криптовалютах, включая лицензирование. Хотя это укрепляет криптовалютный рынок, что, в свою очередь, укрепляет бизнес, это создает еще один уровень соответствия, через который владельцы бизнеса должны проходить, чтобы оставаться в рамках закона.
Кроме того, владельцы криптобизнеса могут не иметь четких нормативных актов штата, которые определяют официальную позицию по одному или нескольким аспектам виртуальной валюты. В таких случаях владельцам приходится принимать решение, изучая судебные постановления по данному вопросу, поскольку нормативных актов пока не существует.
Адвокат по криптовалютам здесь как нельзя кстати, ведь это может сыграть решающую роль в процветании или закрытии криптовалютной компании. Несоблюдение даже одного правила может привести к большим штрафам, а в некоторых случаях и к закрытию компании. Но даже если бизнес не закрыт за несоблюдение правил, одних только штрафов, гонораров адвокатов и судебных издержек достаточно, чтобы многие компании закрылись.
Каковы требования AML к криптовалютам?
Под борьбой с отмыванием денег, или AML, подразумеваются правила, законы и политика, созданные для того, чтобы предотвратить использование преступниками криптовалюты, полученной ими незаконным путем, для конвертации в фиатные валюты.
The Financial Action Task Force (FATF) — это международная организация, которая устанавливает стандарты регулирования в области AML. Рекомендации этой организации используются директивными органами для укрепления законов и повышения безопасности криптовалют. Другие агентства используют рекомендации FATF по борьбе с отмыванием денег в своих собственных нормативных актах.
Ответственность за предотвращение отмывания денег и других финансовых преступлений лежит на владельцах криптовалютного бизнеса, криптобиржах, трейдерах, эмитентах и т. д. Компании обязаны отслеживать транзакции с криптовалютой, чтобы выявлять подозрительную активность.
AML очень важно, потому что, несмотря на все нормативные акты, направленные на предотвращение преступлений, криптопреступления все равно случаются. Природа рынка способствует мошенничеству, поскольку пользователи могут отправлять средства куда угодно и делать это без использования своего настоящего имени. Такие транзакции сложно отследить. AML значительно сокращает масштабы отмывания денег и других преступлений с криптовалютами, в то же время делая их гораздо менее рискованными. Кроме того, оно предоставляет следователям и правоохранительным органам более эффективные способы привлечения к ответственности за финансовые преступления.
Каковы правила FinCEN для криптовалют?
Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) — это агентство, которое находится в компетенции Министерства финансов США. Оно следит за криптоактивами используя AML и борется с финансированием терроризма с помощью криптовалют.
FinCEN играет ведущую роль в регулировании криптовалют. Оно стало первым регулирующим органом в США, опубликовавшим руководство по виртуальным валютам. Кроме того, он выпустил руководство CVC по цифровым валютам, в котором все руководства и административные постановления были сведены в единый свод рекомендаций для государственных органов, представителей законодательных органов, владельцев бизнеса и других лиц, связанных с криптовалютами.
Каков порог IRS для криптовалют?
Доходы и прибыль от криптовалют подлежат налогообложению, и Налоговое управление США выпустило руководство, согласно которому криптовалюты могут облагаться определенными налогами, такими как налог на прирост капитала или подоходный налог. Налоговое законодательство США в отношении криптовалют довольно сложное, но сумма, которую Вам придется заплатить, зависит от:
- Суммы, которая была заработана
- Типа операции
- Длительности владения активом
В двух словах, доход и краткосрочный прирост капитала облагаются налогом по ставке 37%, в то время как долгосрочный прирост капитала облагается налогом в диапазоне от 0% до 20%. Независимо от того, какая сумма Ваших налогооблагаемых операций, связанных с криптовалютами и другими виртуальными валютами, Вы все равно обязаны сообщить об этом в своей федеральной налоговой декларации.
И если Вы задаетесь вопросом, то да, у IRS действительно есть возможность отслеживать операции с криптовалютами. Биржи обязаны проводить проверку «Know Your Customer» (KYC), а также вести другие записи, идентифицирующие клиентов и их транзакции. На самом деле Налоговому управлению удалось привлечь к суду некоторые ведущие биржи, такие как Poloniex, Kraken и Coinbase, и обязать их предоставить данные о своих клиентах.
Какие четыре регулирующих органа в США управляют криптовалютами?
Правила в отношении криптовалют в США устанавливают четыре регулирующих органа. К ним относятся:
- Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) — криптоактивы, прошедшие тест Хауи и признанные ценными бумагами, регулируются SEC.
- Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) — в центре внимания FinCEN находится предотвращение финансирования терроризма с помощью криптоактивов.
- Управление контроля за валютой (OCC) — Банки, участвующие в криптовалютных экосистемах, регулируются OCC.
- Комиссия по торговле фьючерсами и товарным бумагам (CFTC) — виртуальные валюты, которые могут подпадать под категорию товаров, регулируются CFTC.
У каждого из этих агентств свои правила, хотя некоторые из них могут пересекаться. Это одна из проблем, с которой сталкивается криптовалютный бизнес. Они должны соблюдать требования нескольких агентств, то есть из разных источников поступает множество уведомлений, и владельцы бизнеса должны соблюдать каждое из них, которое к ним относится.
Чем занимается Бюро по защите прав потребителей FTC?
Федеральная торговая комиссия (FTC) курирует Бюро по защите прав потребителей, которое занимается предотвращением и пресечением мошенничества, обмана и нечестной коммерческой деятельности. Потребители подают в агентство заявления о недобросовестной, по их мнению, работе компаний, и Бюро проводит расследование. Если выясняется, что компания нарушает правила, Бюро имеет право подать в суд на нее, а также на частных лиц.
Бюро также создает нормативные акты, которые помогают поддерживать справедливый и безопасный рынок, в том числе в сфере криптовалют. Оно предоставляет компаниям и потребителям информацию об их правах, соблюдении правил и выявлении мошенничества.
FTC обладает полномочиями по расследованию и судебному преследованию криптовалютных мошеннических действий и афер. Потребители могут подать заявление о криптомошенничестве на сайте FTC – www.ReportFraud.ftc.gov
Нужна ли лицензия для продажи криптовалют?
Любое физическое или юридическое лицо, осуществляющее перевод валюты, включая криптовалюты, обязано зарегистрироваться на федеральном уровне в системе BSA E-filing System https://bsaefiling.fincen.treas.gov/main.html
Затем они должны получить лицензию на передачу денег в каждой юрисдикции, где они будут работать. Это может быть сложно в штате Нью-Йорк, одном из самых строгих штатов, но и в таких штатах, как Вайоминг, где криптовалюты регулируются более мягко, тоже могут возникнуть трудности.
В разных штатах действуют разные законы, касающиеся лицензирования криптовалютного бизнеса. Иногда эти различия сильно отличаются.
Компании, желающей работать на территории США, необходимо тщательно изучить законы о криптовалютах в своем штате, а также федеральные законы. В некоторых случаях может потребоваться изучение судебных решений, поскольку нормативные акты могут быть еще не приняты.
Убедитесь в том, что Ваш криптовалютный бизнес соответствует нормативным требованиям, воспользовавшись услугами юриста по криптовалютам штата Нью-Йорк
Если Вы владеете криптовалютным бизнесом или планируете каким-либо образом работать с криптовалютами, Вам придется пройти через множество препятствий. Вы должны убедиться в том, что соблюдаете федеральные нормы и нормы штата, поэтому лучше всего обратиться к опытной и компетентной юридической команде The Litvak Law Firm.
Благодаря нашей профессиональной подготовке Вы получите решения касательно соблюдения законодательства в области криптовалют, которые позволят Вашему бизнесу оставаться легальным. Независимо от того, крупная у Вас корпорация или Вы частный предприниматель, работающий из дома, Вам необходимы знания, навыки и опыт, которые предлагает юридическая фирма The Litvak Law Firm.
Позвоните сегодня по телефону 718-989-2908, чтобы назначить консультацию и обсудить Ваше дело или поговорить о представительстве. Соблюдение требований необходимо для успешного и процветающего бизнеса. Не стоит пренебрегать этим. Звоните сегодня.