Если речь идет о деньгах, значит, будут и мошенники – так уж устроен мир. А если учесть, что криптовалюта – это еще и неизведанные воды, то здесь регулярно возникает множество афер и схем, которые используются для выманивания у ничего не подозревающих жертв их с трудом заработанных денег. Пока федеральные и штатные представители законодательной власти пытаются опередить мошенников, невинные люди теряют свои сбережения, и только в 2022 году эта сумма составила $2,3 миллиарда. Средний ущерб от криптомошенничества составляет около $86 тысяч.

Загадка криптовалют

Криптовалюта представляет собой досадные проблемы для правоохранительных органов по целому ряду причин. Это не то же самое, что цифровая валюта, и ее нельзя перевести на банковский счет и конвертировать в наличные, поскольку она не проходит через банк или финансовое учреждение. Вместо этого для проверки используется блокчейн. Поскольку она выведена из банковского цикла, восстановить ее после кражи гораздо сложнее.

Законы отстают от этой новой технологической тенденции. Если Вы стали жертвой криптовалютного мошенничества, Вам понадобится опытный адвокат, хорошо разбирающийся в криптовалютах, биткоинах и NFT.

14 распространенных криптовалютных скамов

Криптовалютные технологии могут быть относительно новыми, но мошенники используют множество старых скамов и схем для кражи. Они нашли способ применить эти старые методы к криптовалютам. Ниже перечислены некоторые из наиболее распространенных криптовалютных скамов и если многие из них покажутся вам знакомыми, так оно и есть. Воры используют их уже много лет.

Мошенничество «Rug Pull«

Инвестиционные мошенники раскручивают токен NFT, новый проект, криптовалюту или коин, чтобы получить финансирование. Получив финансирование, они исчезают вместе с деньгами. «Инвестиции» сделаны таким образом, что цель не может продать биткоин после его покупки, оставаясь с инвестицией, которая не имеет никакой ценности.

Мошенничество «Бизнес-возможности»

Существует несколько вариантов такого мошенничества, но чаще всего кто-то связывается с жертвой, предлагая некую «бизнес-возможность». Они утверждают, что помогут цели разбогатеть – за небольшое количество криптовалюты. В других случаях они убеждают цель отправить им криптовалюту, обещая «гарантированный доход». Это включает удвоение или даже утроение их активов за одну ночь. Правда в том, что «гарантированный доход» – это миф, причем опасный, если человек в него поверит и начнет действовать. Единственный, кто разбогатеет за ночь, — это мошенник.

Схемы Ponzi

Это очень старая схема, но она до сих пор работает. Старые инвесторы получают деньги за счет доходов, полученных от новых инвесторов. Криптовалютные мошенники используют Bitcoin для заманивания новых инвесторов, обещая большие прибыли при минимальном риске и зачастую «гарантированный доход». Проблема в том, что это круговая схема, в которой никогда не было законных инвестиций. Все дело в том, чтобы нацелить новых инвесторов на получение финансовой выгоды через криптовалюту.

Предложения о трудоустройстве и сотрудники-мошенники

Это очень широкое поле для мошенничества. Подставные рекрутеры связываются с клиентами с предложением интересной работы. Загвоздка в том, что они должны заплатить за обучение – в криптовалюте. Также распространены аферы с «теневой рабочей силой». Иностранные мошенники выдают себя за удаленных работников из США. Они ищут проекты и подработки, связанные с NFT, и взламывают системы или передают документы с вредоносным кодом, который позволяет им красть информацию и криптовалюту.

Инвестиционные аферы

Мошенники связываются с потенциальными или активными инвесторами и выдают себя за опытных, профессиональных «инвестиционных менеджеров». Они завлекают инвесторов, рассказывая об огромных прибылях, которые они получили от инвестиций в криптовалюту, и обещают, что могут помочь им тоже заработать миллионы – для начала им нужен только авансовый платеж. И это последний раз, когда цель видит «инвестиционного менеджера» – мошенник крадет платеж и исчезает. В некоторых случаях мошенник может также запросить личную информацию, утверждая, что она нужна ему для пополнения счета или перевода средств. Это дает им доступ к криптовалюте клиента, которую они также крадут. Фальшивые отзывы знаменитостей и отзывы авторитетных корпораций также являются распространенной тактикой, которую используют мошенники, чтобы привлечь жертву и придать ей более легитимный вид.

Фишинговые аферы

Эти мошенничества существуют уже много лет, но до сих пор остаются одними из самых распространенных. Мошенник отправляет письмо, содержащее вредоносную ссылку на поддельный веб-сайт. Этот сайт создан для сбора личной информации, которая может включать в себя информацию о ключах криптовалютных кошельков. Ключи криптовалютных кошельков не похожи на пароли. У каждого цифрового кошелька есть единственный, приватный, уникальный ключ. Если этот ключ украден, владелец должен создать новый кошелек, чтобы получить новый уникальный ключ. Многие люди попадаются на этот вид мошенничества, потому что электронные письма выглядят подлинными, как и веб-сайты. Поэтому эксперты предупреждают, что никогда не следует переходить по ссылке в электронном письме.

Аферы с подставными лицами

Это один из видов мошенничества с передачей денег, но существует множество афер, подпадающих под эту категорию. Похититель криптовалют утверждает, что он из правоохранительных органов или правительственного агентства, что вызывает доверие. Мошенник убеждает жертву, что в отношении нее ведется расследование или она сама находится под следствием, в результате чего ее активы или счета заморожены. Затем они предлагают «выход». Объект может решить проблему, заплатив ему криптовалютой. В других типах мошенники могут выдавать себя за сотрудника банка, FedEx, Microsoft или Amazon. В конечном итоге все это одно и то же – они просто хотят украсть криптовалюту клиента.

Шантаж и вымогательство

Мошенник утверждает, что у него есть личная информация о жертве, которая ее может опозорить или навредить ей. Это могут быть фотографии, электронные письма, видео и даже сайты, которые они посещали. Обычно они угрожают поделиться этой информацией с контактами жертвы или иным образом предать ее огласке, если жертва не сделает немедленный криптовалютный перевод, чтобы «купить» свою личную жизнь и избежать позора. Федеральная торговая комиссия США советует потенциальным жертвам не отправлять никаких денег, а сразу же сообщать о подобных мошенничествах в Federal Bureau of Investigation.

Поддельные криптовалютные биржи

Мошенник создает поддельную криптовалютную биржу и заманивает клиентов, обещая очень привлекательный курс обмена. Некоторые даже обещают дополнительные биткоины. Клиент вносит свой депозит и только потом узнает, что сайт фальшивый. Они теряют свой депозит и больше не слышат о мошеннике. Проверьте легитимность криптобирж и найдите те, которые имеют хорошую репутацию и являются подлинными.

Схемы «Pump and Dump»

Это похоже на схему «rug pull», но больше относится к инвестиционной стороне мошенничества. Как правило, группа мошенников объединяет усилия, чтобы «раздуть» определенную монету, заманивая людей инвестировать в нее. Они часто используют социальные сети в качестве платформы для создания шумихи. Совместными усилиями мошенники поднимают цену на актив, а затем все разом снимают деньги. Новые инвесторы остаются ни с чем, с бесполезными, полностью сдутыми инвестициями.

Романтические аферы

Мошенник находит жертву и притворяется, что она его романтически заинтересовала. Они манипулируют объектом, делая вид, что влюблены, и даже могут говорить о браке. На самом деле все отношения – обман. Мошенник использует фейковые личные данные и фотографии, чтобы сплести паутину лжи, которая зачастую длится месяцами, пока он заставляет объект испытывать к нему романтические чувства. Убедившись, что объект «на крючке», они приступают к денежной части аферы, которая обычно заключается в том, что они просят криптовалюту или инвестиции, чтобы они могли начать совместную жизнь.

Аферы с раздачей криптовалюты

Это мошенничество очень распространено в социальных сетях, но может быть осуществлено и через электронную почту. Мошенник связывается с целью, обещая бесплатную криптовалюту (или другой приз, часто деньги), если она выполнит инструкции мошенника. Часто такие мошенники выдают себя за авторитетных людей в социальных сетях или даже знаменитостей, пытаясь завоевать доверие, чтобы легче было заманить ничего не подозревающих жертв. Жертва нажимает на ссылку и попадает на мошеннический сайт, где требуется «верификация» для получения приза. Верификация включает в себя платеж, подтверждающий легитимность аккаунта, и часто содержит вредоносные ссылки, которые дают мошенникам доступ к личной информации жертвы, включая ее криптовалюту.

Атака с флеш-займами

Флэш-кредиты – это займы, которые выдаются и погашаются в очень короткие сроки, обычно за несколько секунд или минут. Они не требуют залога или проверки кредитоспособности, поэтому мошенникам несложно их получить. Целью флэш-кредитов в законной торговле является покупка криптовалютных токенов, продаваемых по низкой цене на одной платформе и тут же продаваемых на другой платформе, которая предлагает более высокую цену. В законных флеш-кредитах все это делается в рамках одной транзакции, и кредит погашается. Однако простота получения флэш-кредита позволяет мошенникам манипулировать им и использовать в своих целях. Мошенники создают несколько заявок на покупку и продажу, создавая впечатление, что актив пользуется большим спросом. Как только цена вырастает, мошенники отменяют продажи, чтобы цена сразу же упала. Затем они покупают по более низкой цене на другой платформе и получают прибыль.

Атака «Man-in-the-Middle»

Мошенник ждет, пока цель получит доступ к своему криптовалютному счету в общественном месте. Такие публичные места не так безопасны, поэтому эксперты советуют использовать VPN при входе в криптовалютный аккаунт. Используя общественные места, мошенник может украсть конфиденциальную информацию цели, такую как данные учетной записи, ключи от криптовалютного кошелька и пароли. Для этого достаточно перехватить сигналы Wi-Fi в сетях, которым доверяет цель.

Тревожные сигналы и криптовалютное мошенничество

Криптовалютные мошенничества очень распространены. Большинство людей в индустрии, вероятно, сталкиваются как минимум с одним в неделю – а то и чаще. Есть несколько признаков криптовалютного мошенничества, которые должны стать тревожным сигналом. Посмотрите, прежде чем бросаться в омут с головой, исследуйте все. Если это законная возможность, компания или человек – они не будут возражать, если Вы проверите их – им нечего скрывать. Эти восемь тревожных сигналов должны насторожить Вас:

  • Слишком хорошо, чтобы быть правдой – нереальные прибыли или быстрый рост должны вызывать у Вас подозрения, особенно если они используются для того, чтобы заманить Вас в инвестирование.
  • Платите больше, но не получаете больше – от вас требуют заплатить больше денег, прежде чем Вы сможете снять средства.
  • Продажи под высоким давлением – Вас забрасывают сообщениями, электронными письмами или звонками от компании, предупреждая, что если Вы не вложите деньги сейчас, то упустите свой шанс.
  • Лаконичный, хорошо выглядящий веб-сайт – он может выглядеть профессионально и даже иметь, как кажется, поддержку знаменитостей, но присмотритесь. Многие из них содержат шаблонный контент или грамматические ошибки, которые указывают на то, что английский не является их родным языком или они пользовались услугами переводчика. Также изучите контактную информацию. Поиск в Google только по номеру телефона может дать Вам много информации.
  • Нет необходимости в опыте торговли – они говорят Вам, что все происходит автоматически, поэтому Вам не нужно иметь никакого опыта в торговле или знаний. 
  • Гарантия высокой доходности – не существует такого понятия, как гарантированная доходность, особенно высокая. Остерегайтесь нереальных обещаний, таких как 300 % роста. Это ложь.
  • Троянский конь – если Вам предлагают загрузить приложение на ваше устройство, это должно заставить Вас насторожиться. Мошенники загружают в свои приложения вредоносный код, который дает им доступ ко всем файлам и информации на Вашем компьютере.
  • Они исчезают – когда Вы запрашиваете вывод средств, они просто исчезают. Когда это происходит, обычно уже слишком поздно.

Закон о Регулировании, Защите, Прозрачности и Надзоре за криптовалютами (Закон CRPTO)

Штат Нью-Йорк является лидером в разработке одних из самых строгих криптовалютных нормативных актов в стране. Генеральный прокурор штата Нью-Йорк, Летиция Джеймс, представила законопроект под названием CRPTO Act. Если законопроект будет принят, жертвы мошенничества смогут получить компенсацию от криптовалютных бирж. Он также предусматривает обязательный независимый аудит криптовалютных компаний и повышение уровня прозрачности, чтобы инвесторы лучше понимали риски и другие важные вопросы.

Эксперты предупреждают, что каждый четвертый новый токен любой стоимости – мошеннический. Если Вас обманул криптомошенник, не сидите сложа руки. Во многих случаях, даже если Вы не можете поймать мошенника, есть другие организации, которые несут определенную ответственность и могут быть привлечены к ответственности.

Юридическая фирма The Litvak Law Firm стремится добиться справедливости для тех, кто стал жертвой криптовалютных мошенников и схем. Мы будем бороться за Ваши интересы и поможем Вам добиться справедливости. Позвоните сегодня по телефону 718-989-2908, мы разберем Ваше дело, и начнем работу.